吕蒙字子明，汝南富陂人也。少南渡，依姊夫邓当。当为孙策将，数讨山越。蒙年十五六，窃随当击贼，当顾见大惊，呵叱不能禁止。归以告蒙母，母恚欲罚之，蒙曰：“贫贱难可居，脱误有功，富贵可致。且不探虎穴，安得虎子？”母哀而舍之。
时当职吏以蒙年小，轻之，曰：“彼竖子何能为？此欲以肉喂虎耳。”他日与蒙会，又蚩辱之。蒙大怒，引刀杀吏，出走，逃邑子郑长家。后因校尉袁雄自首，雄为言之孙策，策召见奇之，引置左右。
数岁，邓当死，张昭荐蒙代当，拜别部司马。后从征黄祖，祖令都督陈就逆以水军出战。蒙勒前锋，亲枭就首，将士乘胜，进攻其城。祖闻就死，恐惧宵遁。兵追禽之。孙权曰：“事之克，由陈就断也。今所获才足赎罪，何载为乎？”权大怒，欲自出军就之。蒙乃陈计，劝权且还，徐以财帛诱之，于是复任用之。
及鲁肃代周瑜，过蒙屯下。肃意尚轻蒙，或说肃曰：“吕将军功名日显，不可以故意待也，君宜顾之。”遂往诣蒙。酒酣，蒙问肃曰：“君受重任，与关羽为邻，将何计略，以备不虞？”肃造次应曰：“临时施宜。”蒙曰：“今东西虽为一家，而关羽实熊虎也，计安可不豫定？”因为肃画五策。肃于是越席就之，拊其背曰：“吕子明，吾不知卿才略所及乃至于此也。”遂拜蒙母，结友而别。
后拜偏将军，领寻阳令。尝小疾，治之，权乃令就舍，密令左右扶掖升殿，所以慰劳之。时有荐贤，权使蒙与议，蒙每荐达，权皆用之。
“士别三日，即更刮目相待，大兄何见事之晚乎！”
蒙年四十二，遂卒于内殿。权哀痛甚，为之降损。蒙未死时，所得赐赉，尽付府藏，敕主者命绝之日皆上还，丧事委付于官。令葬东郊。